遺言を書くタイミングはいつがいいか？

アメブロゆる（許）相続のすすめ

遺言を書くベストタイミングって、いつだと思いますか。

「60歳になったら？」「定年したら？」「病気が見つかったとき？」
いろいろ思い浮かぶと思いますが、
法律の世界だけで言えば――

実は、いちばんのベストは「亡くなる直前」です。

ただし条件つきです。

判断能力がしっかりしている
周りに流されず、自分の意思で書いている
直近のことだけでなく、これまでの全体をふまえて決めている

この３つがそろっていれば、
「もうこれが最終形です」と胸を張って言える遺言になるはずです。

…とはいえ、現実には
「亡くなる直前で、頭もしっかりしていて、冷静に全体が見えている」
そんな理想的な場面ばかりではありませんよね。

■ 遺言は「もめたときのための踏み絵」

まず大事なのは、
遺言は「もめないため」というより、「もめたときでも手続きが進められるように書くもの」
という点です。

遺言があるだけで、

預金が下ろしやすくなる
不動産の名義変更がスムーズに進む

といった実務的なメリットはたくさんあります。

なので、

「遺言があること」は、とても大切。

でも一方で、

「早すぎる遺言」は、それはそれで大変な面もあります。

なぜかというと…

ご本人の環境・考え方が変わる
財産の内容が変わる（売ったり、増えたり、減ったり）
もらう側の状況も変わる（結婚・離婚・独立・疎遠など）

人生は、思っている以上に「変化だらけ」なんですよね。

■ 「とりあえずの遺言」という考え方

じゃあ「ベストタイミングが難しいなら、書かなくていい？」
というと、そういう話でもありません。

私がよくお伝えしているのは、

「とりあえずの遺言」も、とても大事ですよ。

という考え方です。

・いまの時点での考え
・いまの家族の形
・いまの財産の状況
をいったん「１枚の遺言」にしておく。

そして、

変化があったら、いつでも書き直せる形にしておく。

このスタンスのほうが、
現実の生活には合っていることが多いと感じています。

■ 公正証書遺言が「最終形」に向いている理由

ここで少し、遺言の“かたち”の話も。

よく使われるのは、

公正証書遺言
自筆証書遺言

の２つです。

● 公正証書遺言のよいところ

公証役場で作るので、形式のミスがほぼない
原本が公証役場に保管されるので、なくならない
銀行や法務局でも扱いやすく、実務上スムーズ

なので、

「これで最終形です」というタイミングには、とても向いています。

一方で、こんな面もあります。

原本がきちんと残るぶん、何度も書き換えた経緯が残ってしまう
あまり頻繁に内容を変えると、「どういう経緯でこうなったのか」が相続人の心情面で引っかかることもある

もちろん法的には書き換え自由ですが、
「心情面」「家族関係」という意味では、少し気をつけたいところです。

■ 自筆証書や法務局保管制度のこと

自筆証書遺言には、

自分で手軽に書き直せる
古いものは破棄して、新しいものだけ残せる

という良さもあります。

一方で、

紛失のリスク
形式が合っていないと無効になる可能性
「検認」という手続きが必要になる

といった注意点もあります。

最近は、法務局の自筆証書遺言保管制度もありますが、

検認は不要になる
その代わり、法務局から相続人に「預かっていますよ」という通知がいく

という仕組みです。

書き換えたいときは、
保管を取り消したり、新しく作り直したりといった手間もかかります。

要するに、

どれが一番いいかは「ご家庭ごとに違う」

というのが正直なところです。

■ 部分的な撤回より「まるごと書き直し」が無難な理由

法律上は、「この部分だけ取り消す」といった部分撤回も可能です。

ただ、現場感覚で言うと、

どこまでが生きていて
どこからが撤回されたのか
前の遺言と新しい遺言をどう読み合わせるのか

あとから相続人のあいだで、
かえって混乱のタネになりやすいのも事実です。

遺言執行者の立場から見ても、

「できれば、全文を書き換えた新しい１本にしていただくほうが、ずっと分かりやすい」

というのが本音です。

■ 「最後の数年」だけが色濃く出すぎる遺言

もうひとつ、よく感じるのがここです。

判断能力があやしいタイミングの遺言
他の親族や第三者の意向が強く入りすぎた遺言
「最後に面倒をみてくれた人」にだけ、ぐっと厚い遺言

もちろん、
最後にお世話になった人に多めに残したい、というお気持ちは
とても大切なものです。

ただ、

そこだけを強く反映しすぎると、他の相続人との関係で、争いの火種になりやすい

という現実もあります。

専門家として気をつけたいのは、
私たちが見られるのは、家族の歴史の「ごく一部分」だけだということです。

そこに至るまでの経緯は、どうしても一方の側からしか聞けないことも多く、
そのまま遺言に落とし込んでしまうと、
後々のバランスが崩れてしまうこともあります。

■ じゃあ、遺言を書くタイミングは？

ここまでをふまえると、私なりの答えはこんな感じになります。

ベストは「亡くなる前で、判断能力もしっかりしていて、全体を見渡せるとき」。
ただし、それを正確に狙うのは現実的ではない。
だからこそ、
「とりあえずの遺言」＋「将来の書き直しも見越した設計」という考え方が大事。